Die Sinngehalt der Total Expense Ratio für jedes Investmentfonds

Sobald es um Investitionen rein Investmentfonds geht, die aufmerksamkeit richten sich die Anleger oftmals auf die Performance des Sondervermögen des weiteren seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte auch die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß für jedes Aus Kosten, die mit dem Produktionsstätte eines Sondervermögen verbunden sind, zumal sie wirkt sich frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Hinein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weshalb die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal in bezug auf sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie erdacht?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. In vergangener zeit arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University ansonsten suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Vorstellung, ebendiese Zu buche schlagen wie Prozentsatz des Fondsvermögens hinein einer Kennzahl auszudrücken. Zumal so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat umherwandern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument für jedes Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Reserve zu vergleichen außerdem eine fundierte Entscheidung dadurch zu begegnen, wo sie ihr Geld anlegen zu tun sein. Abgasuntersuchungßerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen und wahrnehmen, in bezug auf viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren berappen.

Natürlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige argumentieren, dass sie nicht Leer Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Betrieb eines Sondervermögen verbunden sind, hinsichtlich z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Datensammlung des weiteren nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für jedes Anleger außerdem wird aller voraussicht nach selbst künftig Auf dauer angelegt.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen denn Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben in der art von Managementgebühren, Verwaltungskosten des weiteren andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten wie Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Sondervermögen gezahlt werden.

Weswegen ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, da sie umherwandern gerade heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für seine Anlage erwarten kann. Wenn Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER zu höheren Renditen je den Anleger. Nehmen wir zum Exempel an, dass alle beide Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Fonds A hat jedoch eine TER von 1,5%, obgleich Sondervermögen B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger in Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ etliche an Rendite erhalten hätte als ein Anleger in Sondervermögen B

Entsprechend Sie als Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Wenn Sie eine Geschäftsanteil rein einen Investmentfonds hinein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds wie auch auf die Gesamtkostenquote achten. Sowie Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer pro den Reserve mit den niedrigeren Zu buche schlagen abstimmen.

Sie sollten jedoch bedenken, dass die Wertentwicklung hinein der Geschichte keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist des weiteren dass es neben den Kosten noch andere Faktoren Gesamtkostenquote reichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung respektieren sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Wenn Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, ist ein Reserve mit niedrigeren Kosten attraktiver wie ein Reserve mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist sogar praxistauglich bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Sowie ein Sondervermögen hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen je die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.

Sobald andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis je die Aktionäre

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar gut, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass ein paar große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Das bedeutet, dass zwei Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann wie der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Zu buche schlagen wie 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) außerdem Schalten auf Kapitalgewinne nicht rein den Berechnungen enthalten. Jene Zu buche schlagen können umherwandern in dem Laufe der Zeit summieren des weiteren Ihre Anlagerendite schmälern. Außerdem schließlich sagt die TER keinerlei dadurch aus, entsprechend fruchtbar ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obgleich ein Fonds mit niedrigen Zu buche schlagen Währungs für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist nichts als ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Fonds der richtige je Sie ist, achten sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Aus Anleger bei ihren Anlageentscheidungen respektieren sollten. Die TER steht für jedes alle Kosten, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen einig sind, ebenso sie wirkt zigeunern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Schätzung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie selbst auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden nach können.

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